夫妻开“套现店” 54台POS机刷出1.3亿

2011.08.01 来源: 互联网大字

法制日报记者郭宏鹏法制日报通讯员陈丽梅

非法套现已是屡见不鲜，但如此*额的***套现案仍然令人咋舌。

记者从福建省厦门市警方获悉，全国*大的银行***非法套现案日前被厦门市公安局经侦支队一大队破获，此案涉案金额高达1.3亿元，犯罪嫌疑人许某已被检察机关批准逮捕，其余3名嫌疑人均在取保候审中。

4名嫌疑人涉案1.3亿元

今年1月，厦门市公安局经侦支队一大队接到群众匿名举报，称位于厦门市区江头东路的某居民楼的多个房间内，有人进行银行***非法套现。

举报称，套现窝点隐藏在一套公寓里。当便衣民警**次走进这个房间时，几个前来**的“熟客”正在客厅里泡茶，负责接待的是一名30多岁的陈姓女子，自称**娘。便衣民警的到来，引起陈某的警惕。陈某说，**次“交易”都需要有熟人带，不然宁愿不做。

便衣民警发现，前来**套现的人只能待在接待室，不能到处走动。“客户”把卡号和密码交给陈某，她转身进入另一个房间，不久便把现金和“消费”单据交给持卡人。陈某进入的房间就是**室，专门负责**套现的是陈某的丈夫许某。

为了掌握更详细的信息，民警在小套房附近专门租下一间房子日夜监视。在近两个星期的侦查中，警方发现进出小套房的人员非常复杂，而房间里的夫妻俩几乎整天都窝在里面。此外，警方还发现一个特点，临近春节期间，来往于这间套房的人特别多。

1月27日，警方决定采取行动。在小套房内，警方当场查获了13台POS机、4个编织袋的**“消费”单以及现金10万元。经初步统计，4袋**单涉及1800多万元套现金额。警方随后将另外两名嫌疑人抓获。截至目前，警方查实许某使用过的POS机有54台，涉案金额高达1.3亿元。

“套现”“养卡”一条龙

据了解，一张存款余额为零的***，可能会有几千元、几万元甚至数十万元的透支额度，可以在银行规定的期限内免息使用。然而，由于***的主要功能是**消费，客户只能从信用额度中取出30%左右的现金，而且每次取现要支付交易金额的3%作为手续费，同时要承担每天万分之六的利息，而且不再享受免息期；如果逾期没有还款，银行还要收取欠款的循环利息。

在这种情况下，有不少手头拮据的人，希望以**消费的名义提取现金，从而免付利息。“套现”业务应运而生。

据许某向警方交代，他从2008年6月开始，在本地媒体刊登广告，开始广泛招揽“客户”。

每次有“客户”来套现时，许某就按“客户”的要求伪造消费单据，自己先垫付现金支付给“客户”；银行第二天就会把“消费”的资金转到许某控制的商户账户上。“客户”每套出一笔现金，许某就按照**金额的0.8%至1.2%收取手续费，从中牟取暴利。

据知情人士透露，许某的“生意”规模相当大，甚至雇佣了一批员工做帮手，每月非法套现额度高达数千万元。

由于每张***都有还款期限，到期不还款就会留下不良信用记录，而很多“客户”既想套现，又不想留下不良记录，许某为此专门开发了一种新“业务”：代人“养卡”。“客户”只需把***及密码交给许某“代养”，许某就会用手头的卡循环套现。

投稿作者：孤芳不自赏46

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