分享理财规划师考试经验教训

2012.12.12 来源: 互联网大字

在经历过理财规划师考试后，个人总结了一些考试心得体会，想和大家分享一下。　　千万别以为以前没考过的现在也不考。

　　猜题不是办法，重要的还是要把每一个点学习到。

　　会计类的题，在以前4次考试中，只考过会计六要素，原以为记住这个就可了，没想到这次出现4道看财务报表的题：

　　“ABC上市公司的简要财务报表，回答第36~40题”

　　一看就懵了，其实见到这种题不会的题应该立刻放弃，四个题都选C跳过，我居然在这个题上花了N多时间，后悔啊。

　　要做习题集

　　考试时发现，大概有一半左右题(或者题型)在习题集上的见过，有的甚至是原题。可怜偶本来请了年休假计划在家复习时做习题集，结果公司有急事，被拎回去上班，只粗略看了一下。

　　考试时安排好时间

　　上午先考基础知识，90分钟。再考专业能力 120分钟。基础知识题量很大，时间很紧张，几乎是踩着点完成的，教训是：考试时注意把握时间，有些计算过于复杂很耗时间的题可以放到*后再做。

　　专业能力给的时间是120分钟，与基础恰然相反，只用了50分钟就做完了，真应该让出题的人自己考一下，时间安排不够科学

　　中午休息的时候，提醒一起复习的同学，怀疑这次要考税收筹划，好好背一下税率表。

　　下午考综合案例，90分钟，与预料中相同，**题仍是考了很多次的遗产规划，第二题果然是税收筹划，出题人还算厚道，给出了税率。第三题仍是综合规划。

　　考前复习要重视理财规划

　　一起学习的同学对综合理财规划的重视一直不够，更多精力在复习专业能力，但每次考试通过率都是以专业能力及格人数*多，基础知识其次，综合案例栽跟头的人*多。

　　其实，综合案例复习还是有决窍的：

　　诀窍1：学好基础知识和专业能力

　　诀窍2：多做案例题。

　　诀窍3：做题时不要翻书，不要想当然只做不写，卡准90分钟，把平时练习当成一次考试，完完整整地把历次考试真题从头到尾做一遍。

　　诀窍4：有一些套话，一定要记住写上去，比如有4分的

　　理财方案总结

　　(1)客户的5项理财目标都可以得到满足

　　(2)不突破客户现有的财务资源和以后年份中持续增加的财务资源限制

　　(3)家庭资产的综合收益率比较理想，可以抵御通货膨胀。

　　做题的时候担心时间不够，写了同样白送5分的理财规划目标：

　　(1)李先生现有出租用住房是否出售的规划

　　(2)李先生家庭成员的保险**计划

　　(3)李先生女儿50万元高等教育资金的足额准备

　　(4)夫妇退休，并届时拥有80万元的退休养老资金

　　(5)**家庭资产的适度流动性

　　之后，就在答卷*后写的总结，哪怕写25分项理财规划方案耗时太多时间不够，至少有9分稳得。

　　本人卡着时间做4套真题，每次都是紧赶慢赶，起初要用100多分钟，到后来95分钟左右才能做完。正式考试90分钟内很潦草地做完，真担心判卷老师认不得我写的字。

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