怎样防范融资陷阱

2011.10.21 来源: 互联网大字

目前，国内的**市场存在的骗局分为两大类，一类是以**资金为背景的**骗局，主要**方式包括合资、合作、“过桥”等，另一类是以国内资金为主要背景的**骗局，主要包括银行保函、直存大额存单抵押贷款、有价证券抵押贷款、银行商业承兑汇票等**方式。

以**资金为背景的**骗局，设计往往十分巧妙。主要是个别海内外华人勾结，间或夹杂一些洋人，以充当门面，增加可信度，在国外注册一家听起来名声很响的公司，在国内设立代表处或直接开办投资贸易集团，甚至能向你出示国外银行的资信证明，再摆上几份让你很难核实的国外背景的资格证书，把办公地址放在金融或**公司集中的**写字楼内，俨然是一家很有实力的投资公司，而你在国家管理机关——工商局或商务局根本无法核实他们的资信。他们仿用**上通行的投资程序，按照国内合法的方式，如合作、合资等进行欺骗**，使你很难区别他们的真伪。

狐狸再狡猾，也有露尾巴的地方。创业者在与投资商打交道时要注意以下方面：1.这些骗子公司虽然在**写字楼内，但一般只有一两间房间，办公设施一般，甚至简陋;2.公司员工整体素质不高，甚至不会使用电脑;3.与你接触洽谈的方式搞得很神秘;4.你的项目不论好坏，是否具备**条件，很容易立项，很快表示愿意给你投资，并迅速要求对你的项目进行考察;5.由其指定的公司为项目方写《商业计划书》以及资产评估指定的公司一般是骗子公司成立的，或与之签订了分成协议的合作公司，这一条是真假投资公司的根本区别。骗子公司就是凭这一条挣项目方的*的;6.让项目方做完《商业计划书》和资产评估后，也就是挣完*后，借口专家论证，然后不了了之或直接告诉你，项目存在什么什么问题，不能投资，或你必须还要达到你根本达不到的条件，才能投资等等;7.每一个环节，向项目方发出的商务函，甚至意向协议，均不规范。公司的英文介绍材料，写得非常低劣等。

正规的投资公司不会指定专门的公司为创业者写《商业计划书》，但要求创业者提供《商业计划书》，如写得不清楚，可能会要求创业者提供补充材料或亲自做尽职调查。投资公司如确实想投资该项目的话，一般都是投资公司和创业者共同委托评估公司，评估费用共担或由投资公司承担。

以国内资金为背景的**骗局，其特征是在合法的**方式下，利用法律漏洞及**方缺乏金融专业知识、急于**的特点，出资方骗方与银行、证券公司等内部工作人员合伙做局，达到骗取**方手续费、保证金等各种名目的费用为目的，比如《银行保函》**方式。

投稿作者：孤芳不自赏46

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