互联网金融监管现状成监管重点常见的洗钱方式有七类

2015.07.28 来源: 互联网大字

互联网金融监管现状成监管**，常见的洗*方式有七类，七类洗*方式浮现有哪些?如今互联网金融反洗*已成为**洗*领域之一。

近日，反洗*工作部际联席会议第八次工作会议在北京召开。央行[微博]副行长郭庆平表示，当前国内恐怖**和洗*犯罪形势依然严峻，**反洗*监管和评估提出了新的要求，要加大力度防范和打击**领域洗*犯罪，加强对互联网金融的反洗*监管。

此前，央行等十部委出台的《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》(以下简称《意见》)也表示，坚决打击涉及非法集资等互联网金融犯罪，防范金融风险，维护金融秩序。

互联网金融因其电子化交易程度高、不间断交易、受众广等特点，成为洗*等犯罪的新方式，自然受到了监管部门的重视。

信披等制度有指导价值

近年来，洗*犯罪的特征呈现由传统支付工具向信息化支付工具转移的趋势。当前，我国网络洗*犯罪呈高发态势，犯罪分子利用网络交易洗*已成常态。

值得注意的是，早在2013年12月5日，央行等五部委就发布了《关于防范比特币风险的通知》，将虚拟货币定性为虚拟商品，要求防范比特币可能产生的洗*风险。

一位业内人士对《每日经济新闻》记者表示，针对比特币突出的洗*问题，《意见》中提到的客户资金第三方存管制度、信息披露、风险提示、合格投资者制度、消费者权益保护、网络信息安全、反洗*和防范金融犯罪、行业自律等对互联网金融市场制度及秩序方面的指导，对类似比特币的行业也非常具有指导价值。

据了解，这是监管部门较早对互联网金融领域洗*的治理防范。实际上，除比特币外，在互联网金融领域也存在其他多种洗*方式。

此前，公安反洗*部门一位负责人曾表示，互联网金融中的洗*行为主要有七类：利用网上银行实施地下*庄违法犯罪活动;利用第三方支付平台转移、清算网络赌博、非法集资等犯罪资金;网络炒汇、炒金;网络传销;证券期货违法犯罪活动;银行卡犯罪;网上制假售假。网络洗*给办案带来了巨大挑战。

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