央视曝光三大行存惊天缝隙你正沦为洗钱帮凶

2015.03.16 来源: 互联网大字

诈骗犯到底咋洗*？他们从网上采办一套真的身份证+银行卡+手机德律风卡=成功用此转移**。那么问题又来了，这些银行卡哪来的？记者深切查询拜访发现惊人黑幕：网上买一张别人丢失的身份证，拿去四大银行，此中工商银行、中国银行、农业银行可轻松打点银行卡……2014年，很多人都收到过显示为10086积分兑换现金的短信，而如许一条***发来的诈骗短信让良多受害人损失惨重。广州的何蜜斯按照短信提醒操作后，她银行卡里的5万多元*竟然不知去向！深圳的李密斯也因为如许一条短信，银行卡里的6000多元被莫名其妙地转走。同样因为一条短信，无锡的王密斯损失了43万元。一条短信真的可以把银行卡里的*盗走吗？这些*又是如何被盗走的？来看央视财经记者的查询拜访。本来这些显示为10086的短信里，都埋没着一个高仿的移动营业厅垂钓网站，受害人填写的所有信息会全数显示在网站的后台上。更可骇的是，这个垂钓网站背后还暗藏着一个木马病毒，它可以或许阻挡银行发给用户的所有短信，并暗暗地转发到骗子的手机上。操纵垂钓网站获得用户银行卡信息，再经由过程木马病毒截获短信验证码，骗子可以敏捷为受害人开通手机银行和快捷付出等功能，就如许受害人银行卡里的存款**上当子所掌控了。那么骗子事实是若何将银行卡里的*转移出来的呢？央视财经记者发此刻一些QQ群里，有人在公开兜销身份证和银行卡。在一位卖家的QQ空间里，几百张身份证被摄影上传供买家肆意遴选。每张价*200元摆布。这位卖家告诉记者，他每年可以或许卖出4、5千张身份证，此中大部门被用来打点银行卡。不仅身份证公开生意，甚至连同用身份证开户的银行卡也可以成套出售。在网上像如许公开生意身份证和银行卡的QQ群，可以轻松的找到几十个。

收集上卖的银行卡是真的吗？随后，经由过程一位卖家记者采办了，工商银行、农业银行、扶植银行和中国银行四套银行卡。这些银行卡，除了开户人的身份证以外，还包罗网银U盾和绑定的联通手机卡，颠末测试这些银行卡的网银、转帐、付出等功能一应俱全。那么这些功能齐备的银行卡事实是怎么办出来的？按照***公布的《小我存款账户实名制划定》，小我在金融机构开立小我存款账户时，该当出示本人身份证件，利用实名。用买来的身份证真的可以打点银行卡吗？随后央视财经记者用一张买来的身份证来到北京扶植银行西四环支行，工作人员验证完身份证后，直接**记者打点银行卡的要求。扶植银行的工作人员扣问记者：“你的新身份证呢？这是2007年办的，有一个2010年办的，2010年6月27日，您得拿新的身份证来办卡，办任何营业都要拿新的身份证。”同样是这张身份证，在北京工商银行西四环支行，工作人员没有任何疑问，记者就顺遂的办出了银行卡。工商银行的工作人员如是说：“因为您今后，好比这卡今后要在网上买么工具什么的，然后得把网银打开。”在中国银行和农业银行固然工作人员也发现身份证上照片与记者较着不符，但记者仍是顺遂的办出了银行卡。

中国银行的工作人员问记者：“这个是您吗？您看一下。这个是您吗？”记者回覆：“对啊。”工作人员继续扣问：“这也是您？……给您办妥了，直接去激活就行了。”记者很是惊奇：“办妥了，这么快。”在农业银行，工作人员也起*提出了质疑：“师长教师，这张身份证是您本人是吗？”记者回覆：“对。”“行，那您的卡就给您开完了。两张回单您收好。”“好的。”仅凭一张从网上采办的身份证，央视财经记者就轻松地打点了三张功能齐备的银行卡。恰是操纵银行这个缝隙，网上一些人专门帮忙骗子干起了洗*的勾当。一次洗*的过程会涉及到几张甚至几十张如许的银行卡，这也给警方追缴受害人*款带来极大的坚苦。深圳保安分局网警雷耿告诉我们：“他们买的这些银行卡，若是追查的话，根基也就是追查到开卡人这一级，用卡人这一级就很难追查。”就如许，这些在网上随意生意的身份证和银行卡，成为一些犯警分子大举骗*的有利东西。

投稿作者：孤芳不自赏46

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