怎样从理财小白到合格基金投资者

2014.10.30 来源: 互联网大字

怎样理财?怎样从理财小白到合格基金投资者——3招教你看季报标签：理财规划基金债券基金投资组合她理财你是不是一个合格的基金投资者?你不清楚?没关系，我们换个问题——你多久才会关心一下自己投资的产品?每天?每周?还是从不?

如果你甩手党，那么规划君只能说，你永远成不了合格的基金投资者。投资不关注，思想怎么能进步?

近期，各家基金公司陆续披露了2014年的三季度基金报告，如果你决定开始尝试基金投资或正持有基金，那就跟着好规划一起关注一下基金季度报告吧。

但是冗长的报告，普通投资者很难也无需面面俱到，如何抓住**呢?别担心，好规划教你几招。

1.投资组合是灵魂

投资组合是基金的灵魂，此话一点儿都不为过。对于基民来讲，这是考察基金投资风格的重要依据。除了纯债基金、一级债基和货币基金外，基金的季报都会披露占净值***名的重仓股和按行业分类的股票投资组合，我们可以从重仓股的行业上，大致判断基金经理的投资偏好。例如，如果每季度的***大重仓股都出现很多新面孔，则表明该基金调仓较为频繁，基金经理比较偏好短线操作。

2.基金业绩是门面

如果说投资组合是灵魂，那么业绩就是门面。拥有一张漂亮的脸蛋儿，搁谁看了心里都舒坦。在季报中，我们可以**关注基金净值增长指标，包括净值增长率和累计净值增长率。如果要了解基金实际运作与业绩基准的差异程度，还可以同业绩比较基准进行比较，从而大致判断基金的运作绩效。

3.关注份额变化

有了灵魂，也有了门面，接下来就需要有忠实的粉丝了。关注基金份额的变化，可以让我们了解基金是否受到投资者的青睐，如果份额变化较前几期报告更加剧烈，意味着出现了较大规模的申购或赎回。

另外，基金规模的过大或过小，对基金的流动性、投资风格等方面也会产生不利影响——规模太大的基金，比如景顺长城内需增长贰号，三季度规模高达79.05亿元，但近1年的业绩一直不佳，虽然不能单纯的归咎于规模大，但是“船大掉头难”还是有道理的。另外，规模太小的迷你型基金也要谨慎投资，尤其是资产净值在1亿元以下的基金，往往不受个人和机构投资者的青睐，业绩也比较差。

我们想提醒各位的是，基金季报作为展示过去一个季度基金业绩的“成绩单”，只能反映过去的业绩，并不能代表其未来的业绩情况。所以查阅季度报，更多的是让我们对自己所持有的基金有一个比较清楚全面的认识，不能单凭一个季度的业绩论成败!

投稿作者：孤芳不自赏46

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