中行撇清万家共赢8亿资金挪用责任称仅是委托贷款

2014.08.25 来源: 互联网大字

万家共赢8亿资金遭挪用事件曝出之后，身处事件漩涡中的另一主角中国银行的回应终于姗姗而来。不出预料，中行同样撇清自身的责任，称在项目中仅仅是提供委托贷款的角色，而对于焦点所在的兑付、资金划转等均不承担相关的义务。8亿资金究竟是如何被挪用，迷雾依然未散。

在万家共赢8亿资金遭挪用事件中，除了金元百利和深圳吾思基金之外，项目的另一个关键角色——中国银行上步支行也被广为质疑。

根据深圳吾思发行产品的相关资料，吾思基金与中国银行深圳分行进行合作，为吾思基金总共发行近10亿的产品。其中吾思基金一至三期的资金，是与中国银行深圳分行上步支行合作，总共募集2.88亿，用于佳泰地产在昆明的**公园项目开发。就在今年6月，吾思的一、二、三期产品均到期，但却出现了兑付问题。6月19日，深圳景泰将万家共赢与诺亚**打到账上8亿资金划转至中行上步支行。而其中有2亿元资金用于吾思基金前三期产品的兑付。

对于外界所称的“2亿元被挪用于中国银行的理财产品兑付”，中国银行深圳分行相关负责人表示，这2亿元并非为理财产品，而只是有代收协议和托管协议的产品。

在这一事件中，中国银行承担了何种角色?此前各方有诸多解读，对此中国银行深圳分行上步支行相关负责人回应称，中行为金元百利资产管理计划项目提供委托贷款方案的投资顾问服务，不承担任何资金代收付、清算兑付以及实质性**等义务，因而没有其他的法律责任。

对于资金的划拨，中行同样表示与己无关。中行深圳分行人士称，“吾思出指令，银行就进行划转”，而且都是由系统来进行。但据记者了解，对于资金划转需要基金子公司与合作项目方的共同签字批准，但在该事件中，划款指令上仅有深圳景泰的印鉴，如何能够成功划转，中行深圳分行并未作出具体解释。

在项目启动之前，诺亚曾派人与委托的相关律师进行过尽职调查。据当事方称，在调查过程中有一位名为张帆的深圳景泰副总经理陪同。而据称此人的真实身份正是中行深圳分行上步支行的中层人员，为下属北方大厦支行的张姓行长。而此人更以假身份与诺亚的人员前往中行云南分行调研，与云南分行联手操作。但对此，中国银行深圳分行明确予以否认。

投稿作者：孤芳不自赏46

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