23台POS机疯狂套现逾10亿元

2011.07.31 来源: 互联网大字

深圳警方侦破特大***套现案，捣毁11个窝点，缴获POS机23台、银行卡466张

南方日报讯从去年开始，深圳市民越来越频繁地接到“***套现”的名片，深圳警方称，***套现一台POS机**可刷数**元，机主按照1%提成*高可获利万元以上，在***驱使下，***套现在深圳呈现出迅速蔓延的趋势。

记者昨日从深圳市公安机关获悉，深圳警方在近段时间的专项行动中，捣毁11个***套现窝点，缴获作案用POS机23台，初步估算涉案金额超过10亿元人民币。

作为一种新型经济犯罪，***套现在深圳呈现出迅速蔓延且日益产业化、集团化的趋势，个别不法分子和不法商户打着所谓“银行中介代理”、“贷款中介”的旗号，与***持卡人勾结，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式，通过POS机**向持卡人直接支付现金，并从中收取高额手续费，严重危害了正常的金融管理秩序和社会信用环境。

今年1月，深圳市公安局联合中国人民银行深圳市中心支行在全市范围内开展了打击银行卡犯罪专项行动，经过近2个月的前期摸查工作，4月初，公安局共锁定了11条***套现犯罪线索。

4月6日15时，市公安局经侦局出动150名警力，分别在华强北、车公庙、上步南路等11个行动点展开统一收网行动，共抓获*****套现犯罪嫌疑人35人，刑拘28人，缴获作案用POS机23台、电脑14部、U盾50个、银行卡466张，初步估算涉案金额超过10亿元人民币。目前，案件正在进一步审理和深挖扩线中。

套现1万元收150元手续费

昨日下午，记者在华强北商业圈一带的一些角落的地面和墙壁上发现贴有不少“***套现”的小广告。在振华路一带，记者随机选了几个电话打过去，其中13058010×××的电话关机，13148852×××的电话接通后，一名男子十分谨慎，迟迟没有开声。记者表示要套现2000元后，该男子在电话里称：“风声十分紧，搞不了，等下周再给我电话可以帮你办。”男子说完后就挂机了。

记者拨打了多个电话，接听的都为男子，其中有人声称现在比较难办，如果有熟人带路还是可以办到，不过手续费比较高。

曾找过套现中介的曾先生带记者来到赛博数码广场5楼一间商铺。记者发现，这里只简单摆着两张书桌、几张椅子，并无货物。曾先生称该商铺平时摆放着数码产品，真正从事的都是***套现业务。书桌上摆放着几台POS机，一名男子负责**，几名男子负责接业务，整个套现过程不用10分钟。曾先生称，5楼里有很多商铺都是从事套现业务的。

2009年底，深圳市公安局曾组织进行一次打击行动，曾从事过***套现的小陈被查到后就没再干这行了。但是在2008年初，因无法律明文规定***套现违法，市场上从事这行业的并不多，生意十分好。因利润高无风险，到2008年底，深圳市场上到处都是***套现公司。当时帮人套1000元赚手续费50元，套10000元赚100元。到2009年底，深圳市公安局展开打击行动时，套1000元的手续费升到了70元，10000元要收150元手续费。

小陈透露，只要手中有几万元资金，再申请几张***，弄个POS机就能开展***套现业务了。而在警方查获的23台POS机中，有19台来自外市。警方称，经调查，一台POS机每天*高可以刷数**元。

银行说法

***持卡人套现已构成违法

但按照法律规定，从事“***套现”的非法中介机构和个人非法从事资金支付结算业务，只要其经营数额或非法所得达到一定标准，其行为就构成了非法经营罪。而对违法出租、转让POS机从事***套现活动**犯罪的，也以非法经营罪的共犯论处。

银行方面也表示，套现的***持卡人行为已构成违法。持卡人若故意使用伪造的、以虚假身份骗领的或者作废的***，或者冒用他人***，或恶意透支超过一定期限不还的，构成***诈骗罪；到***套现公司请其代还款，累计多次能够达成恶意透支，不仅会在个人信用上留下污点，还可以以***诈骗罪进行处罚。

为有效防范***套现等***犯罪行为的发生，中国人民银行深圳中心支行支付结算处处长万军表示，中国人民银行、银监会、各商业银行及中国银联等部门正在共同研究如何进一步完善***管理体系。

投稿作者：孤芳不自赏46

下一篇没有了

23台POS机疯狂套现逾10亿元

淘商机

热门创业项目