版本B
****理财师
农业银行顺德分行陈勉丽
简历:16年**客户服务经验,具有扎实的专业知识和丰富的实践经验。擅长**客户综合理财
理财分析:根据程先生家庭支出情况来看,每年结余40.6万,理财目标5年内换车和每年增加旅游费用是可以达成的。房贷利率是公积金的七成4%,目前利率为4.5%左右,假如把提前还贷的资金投资于*保守案例中提到的国债都有4.76%,已经超过贷款利率了。而且从财务分析表中显示负债比率6%,偏低。建议不要提前还贷。
理财目标:5年内换车,增加每年旅游费,房贷规划,保险规划,孩子高中毕业后去新西兰留学。
保险规划:根据遗属需求法测算,程先生**额需求310万;妻子**额需求120万,女儿建议增加儿童健康保险(儿童险2000元15万保额)。
教育规划:目前去新西兰留学每年的费用大概在15万元,基于教育规划没有时间弹性和费用弹性,在选择教育规划工具时*好采用具有强制储蓄性质的工具。先来计算下教育金现值累积。假设股票基金年收益12%。现有的股票基金+赎回货币基金10万=37万(股票基金)可用于投资教育金;另外,每月再进行定投实现理财目标。
投稿作者:孤芳不自赏46
金火旺木炭机代理总共多少加盟费?开店前期费用高不高?木炭机行业现在发展也是越来越好,投资加盟这个行业...
如今,市场对木炭的需求量是非常大的,金火旺木炭机作为一个生产木炭的品牌,自然受到了众多消费者和投资者...
随着社会经济的快速发展,在我们日常生活当中会使用到各种各样的机械设备,其中,金火旺木炭机设备应用比较...
现在,我国十分流行木炭烧烤,在各个城市,随处都可以看到各种各样的木炭烧烤摊,这些木炭烧烤摊的生意相当...
我国的环保项目在市场上一直都非常的抢手,投资者只要瞅准机会,就会在这个行业奋力一搏。目前有很多投资者...
提起烧烤我们都垂涎欲滴,烧烤离不开木炭,选择一个靠谱的耐用的木炭品牌非常重要,无论是商家还是消费者都...
电话:023-62873158
3158招商加盟网友情提示:投资有风险,选择需谨慎