创业要警惕：小额贷款诈骗

2014.08.20 来源: 互联网大字

在网上发现无抵押****信息，创业青年随即通过QQ与对方联系。殊不知，在网络的另一头，一个*大的网络骗局已经展开……

创业未成被骗两万积蓄

今年3月，23岁的梅利(化名)上网时，看到一家名为成都智海的****公司，能为创业青年提供****。梅利正在为创业资金发愁，马上联系网上的QQ客服。

在QQ客服人员的指导下，梅利填写了贷款申请，并拿出积蓄交了2万元的“*期利息”和“诚信**金”。但随后，不仅贷款迟迟没能到账，该公司也从此失去了联系。梅利随即打电话**。

警方经侦查，成功锁定了诈骗团伙的一个窝点：洪山区关山一小区A栋1单元301室。

“家族式团伙”流窜全国

4月14日上午，警方直扑该窝点，当场控制林某等5名嫌犯。随后又在另一个窝点，将该公司“**”谢某等3人抓获归案，现场收缴作案用的笔记本电脑7台、手机20部、电话卡30余张、现金3万余元。

据了解，这个网上特大诈骗团伙有6男2女共8名成员，且全都来自福建安溪，成员中有的是“**”谢某的朋友，有的是他的亲戚，堪称“家族式”诈骗团伙。

该团伙以支付贷款*月利息为名，单笔骗取金额以数十元、数百元居多，但涉案总金额高达20多万元。他们流窜全国作案，受骗者涉及湖北、湖南、山西、江西等8省。

“多面人”扮演8种角色

据介绍，该团伙在网上注册了多家虚构公司，申请了50多个QQ号码提供所谓的“QQ客服”,每个QQ号里都有200多个好友。短短40多天的时间，该团伙成功诈骗500多笔。

据了解，8名团伙成员分工明确，其中4人专门负责QQ客服。当有“顾客”前来联系时，QQ客服便让他们先交纳总贷款0.8%的*月利息，并**只要“利息”打进指定账号，当天就发放贷款。如果顾客有怀疑，QQ客服便给出电话号码，接力进行诈骗表演。

据了解，专门负责电话客服的嫌疑人林某，*多时候一人要扮演8个公司的“客服经理”，8部手机同时在手，为了防止出错，他就在手机正面贴上公司名称，背面贴上电话号码。

警方提醒：贷款需要当面检验证件、办理手续，不可能不见面就直接放贷。此外，尽管骗子可能有多个“马甲”，但银行账号通常只有一个。急需资金者可根据这一点进行谨慎识别。

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